Как проверить контрагента по ИНН: пошаговая инструкция

Проверка контрагента по ИНН — это первый и самый простой шаг, который отсекает большую часть рисков. Достаточно десяти минут, чтобы понять, с кем вы имеете дело: существует ли компания, кто за ней стоит, есть ли долги, суды и признаки «однодневки». Разбираем порядок действий.

Шаг 1. Проверьте, что ИНН вообще существует

ИНН состоит из 10 цифр для организации и 12 для ИП и индивидуального предпринимателя. Если в договоре ИНН короче, длиннее или содержит буквы — это повод остановиться и запросить корректные реквизиты.

Далее сверьте ИНН с названием компании. В поиске сервиса введите ИНН — если откроется карточка другой организации, вам подсунули подставные реквизиты или ошибку. Такое происходит не только из злого умысла: менеджеры контрагента копируют реквизиты из старого договора.

Шаг 2. Сверьте реквизиты с выпиской ЕГРЮЛ

В карточке компании смотрите:

• Юридический адрес. Массовость по адресу — первый признак проблемы: если по одному адресу зарегистрированы сотни фирм, скорее всего, это адрес массовой регистрации.
• Руководитель. Директор, зарегистрированный в десятках компаний, — сигнал «номинального» управления.
• Дату регистрации. Компании, созданные непосредственно перед крупной сделкой, требуют повышенного внимания.
• Статус: действующая, ликвидирована, в процессе банкротства.

Выписку ЕГРЮЛ с электронной подписью ФНС можно скачать из сервиса — этот документ примут банк, суд и госорган.

Шаг 3. Посмотрите учредителей и связи

Откройте раздел с владельцами. Задачи:

• найти фактических собственников, а не только номинальных директоров;
• проверить, не связан ли контрагент с компаниями, уже попавшими в чёрные списки;
• оценить, не является ли он частью группы, которая задолжала вашему бизнесу ранее.

Схема связей показывает цепочку владения: компания → учредитель → другие организации, где он руководитель или владелец. Если цепочка уходит в офшор или в фирмы с признаками однодневки, риски резко растут.

Шаг 4. Оцените финансы

Минимальный набор показателей:

• выручка и динамика — падение выручки при растущих обязательствах тревожный сигнал;
• задолженности по налогам, перед сотрудниками, по кредитам;
• бухгалтерская отчётность за последние 2–3 года;
• иски и исполнительные производства — особенно если компания постоянно отвечает по тем же типам споров.

Шаг 5. Проверьте суды и банкротство

В разделе судебных дел смотрите роль компании: истец, ответчик или третье лицо. Ответчик по делу о взыскании крупной суммы — повод либо взять предоплату, либо отказаться. Отдельно проверьте сведения о банкротстве: начавшаяся процедура означает, что договор может остаться без исполнения.

Шаг 6. Зафиксируйте результат

Скачайте отчёт — экспресс-справку для быстрой оценки или полный отчёт о должной осмотрительности, если решение принимает руководство или договор крупный. Отчёт не только помогает принять решение, но и подтверждает вашу осмотрительность, если партнёр потом не выполнит обязательства.

Что делать с найденными рисками

• Незначительные риски — работайте, но зафиксируйте условия: предоплата, гарантии, поручители.
• Существенные риски — меняйте условия договора: поэтапная оплата, удержание, залог.
• Критические риски — откажитесь. Список критических: банкротство, массовые долги, директор-номинал, адрес массовой регистрации.

Короткий чек-лист

1. ИНН существует и совпадает с названием.
2. Реквизиты сверены с ЕГРЮЛ.
3. Проверены адрес, директор, дата регистрации.
4. Просмотрены учредители и связи.
5. Оценены финансы и задолженности.
6. Проверены суды и банкротство.
7. Скачан отчёт для файла.

Проверка по ИНН занимает минуты, а решение, принятое на её основе, защищает бизнес от потерь, которые не покроет ни один договор.

Что дальше

Если проверка по ИНН заняла меньше минуты, а решений нужно больше — посмотрите возможности сервиса: массовая проверка базы, мониторинг изменений по действующим контрагентам и готовые отчёты о должной осмотрительности.